4月27日，防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)召開(kāi)，央行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、公安部等14個(gè)部委參加。會(huì)上，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室(下稱(chēng)處非辦)負(fù)責(zé)人楊玉柱介紹，全國(guó)非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)均達(dá)歷年最高峰值。
2015年，全國(guó)非法集資新發(fā)案數(shù)量近6000起，涉案金額近2500億元，參與集資人數(shù)逾150萬(wàn)人。近年來(lái)非法集資“泛理財(cái)化”特征明顯，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，投資理財(cái)類(lèi)非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。
非法集資越來(lái)越“專(zhuān)業(yè)”
非法集資為何難管?一是信息不對(duì)稱(chēng)�！皬哪壳氨O(jiān)管實(shí)踐來(lái)看，非法集資之所以治理難度大，各部門(mén)信息沒(méi)有充分共享是一個(gè)原因。”4月27日，工商總局相關(guān)負(fù)責(zé)人在座談會(huì)上表示，另一方面，相關(guān)投資公司的信息沒(méi)有及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會(huì)公眾公開(kāi)，造成信息不對(duì)稱(chēng)，使其行為缺乏社會(huì)監(jiān)督。
他進(jìn)一步提及，金融行業(yè)主管部門(mén)關(guān)于P2P、金融理財(cái)類(lèi)的事前審批制度尚未建立，發(fā)布廣告的市場(chǎng)準(zhǔn)入清單和發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)還需明確，許多金融投資類(lèi)廣告主要內(nèi)容都是企業(yè)形象宣傳和品牌推廣，也增加了廣告監(jiān)管執(zhí)法的難度。
二是非法集資披上了“專(zhuān)業(yè)”尤其是金融類(lèi)的專(zhuān)業(yè)外衣。座談會(huì)上，多位部委人士均提到了非法集資“專(zhuān)業(yè)化程度高”，加大了識(shí)別難度。有監(jiān)管人士對(duì)財(cái)新記者表示，泛亞之所以能迅速燎原全國(guó)，就是利用了很多部委不懂銦等稀有金屬的國(guó)家政策這一盲點(diǎn)。
最高人民法院刑事審判第三庭副庭長(zhǎng)姜永義指出，近兩年收案數(shù)量猛增，但結(jié)案率卻下降。原因之一就是案件專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，審判人員的能力、水平有待進(jìn)一步提高。
最高人民檢察院公訴廳起訴二處處長(zhǎng)張曉津也談到，非法集資犯罪往往以“金融創(chuàng)新”的外衣為掩護(hù)，不斷變換作案手法，如投融資中介、私募股權(quán)投資、非融資性擔(dān)保、p2p網(wǎng)貸等。如何在執(zhí)法辦案中準(zhǔn)確把握罪與非罪的界限，正確處理好打擊犯罪與保護(hù)創(chuàng)新的關(guān)系，尚需檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步思考和研究。
三是監(jiān)管規(guī)則不明，權(quán)限不明。教育部財(cái)務(wù)司綜合處調(diào)研員呂東偉在座談會(huì)上說(shuō)，現(xiàn)在搞非法集資的都是民辦教育機(jī)構(gòu)中的“非學(xué)歷教育機(jī)構(gòu)”，此類(lèi)機(jī)構(gòu)不歸教育部管，“一查發(fā)現(xiàn)，都是在工商部門(mén)注冊(cè)登記的”。
央行條法司立法二處處長(zhǎng)劉曉洪在座談會(huì)上指出，民間借貸長(zhǎng)期游離于正規(guī)金融框架之外，缺乏法律規(guī)范和有效監(jiān)管是非法集資案件多發(fā)的重要原因之一。
農(nóng)業(yè)部農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)管理總站副站長(zhǎng)趙鐵橋則提到，農(nóng)民合作社開(kāi)展信用合作應(yīng)當(dāng)?shù)玫浇鹑诒O(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或在其管理下運(yùn)行，但在排查中發(fā)現(xiàn)，一些農(nóng)民合作社開(kāi)展信用合作并未得到金融監(jiān)管部門(mén)審批，或者是打著農(nóng)民合作社名義開(kāi)展信用合作。
四是非法集資蔓延快，加大了打擊處置難度。楊玉柱指出，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯，不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)，從線(xiàn)下向線(xiàn)上轉(zhuǎn)移，而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)大量涌現(xiàn)，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷(xiāo)售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速，增加案件打擊處置難度。
五是“案結(jié)事難了”。張曉津在座談會(huì)上表示，由于涉案款物保管移送、返還和處置、違法所得追繳等工作環(huán)節(jié)尚不盡規(guī)范和完善，以及各地相關(guān)思路和處置工作進(jìn)度存在差異和不同步等原因，在追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任的同時(shí)，追贓挽損工作不完全到位，導(dǎo)致被害人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益得不到及時(shí)和有效補(bǔ)償，進(jìn)而不斷上訪(fǎng)，“案已結(jié)而事難了”，目前維穩(wěn)壓力較大。
一位公安經(jīng)偵人士對(duì)財(cái)新記者指出，內(nèi)蒙古“萬(wàn)里大造林”的案子在2009年就終審判決了，但資產(chǎn)處置、資金清退等后續(xù)工作，至今未有太多實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。
地方政府為第一責(zé)任人
前述部委均未提及的是，各地方政府囿于監(jiān)管資源不足、專(zhuān)業(yè)性不夠及稅收動(dòng)力，往往對(duì)涉嫌非法集資行為睜一只眼閉一只眼，難以做到“打早打小”。一位江浙地區(qū)銀監(jiān)局人士告訴財(cái)新記者，該局就專(zhuān)門(mén)給省政府寫(xiě)報(bào)告要求暫停登記網(wǎng)貸類(lèi)機(jī)構(gòu)，但沒(méi)有得到回應(yīng)。
在前不久的稅收宣傳月中，云南省地方稅務(wù)局還把昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司納入“云南省2015年度納稅100強(qiáng)”。4月15日，云南地稅局在官網(wǎng)道歉。
2015年末《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》下發(fā)，明確具體的職責(zé)分工，指出省級(jí)人民政府是防范和處置非法集資的第一責(zé)任人，對(duì)本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，地方各級(jí)人民政府承擔(dān)屬地管理職責(zé)，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育等工作。
近期由央行牽頭多部委下發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項(xiàng)整治方案也指出，“誰(shuí)的孩子誰(shuí)抱走，沒(méi)娘抱的孩子找個(gè)娘抱走�！备魇〖�(jí)政府聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門(mén)，從在工商系統(tǒng)登記注冊(cè)的企業(yè)入手，對(duì)業(yè)務(wù)性質(zhì)進(jìn)行甄別認(rèn)定，對(duì)不合規(guī)的企業(yè)按照相關(guān)子方案整改，對(duì)非法集資的企業(yè)按現(xiàn)行的打擊非法集資機(jī)制處置。(《財(cái)新周刊》 第16期“整治互聯(lián)網(wǎng)金融”)
“明確省級(jí)人民政府是防范和處置非法集資的第一責(zé)任人，這是針對(duì)非法集資具體情況和特點(diǎn)，總結(jié)歷史經(jīng)驗(yàn)而研究確定的�！碧幏寝k指出，非法集資主要發(fā)生在基層，分散在各地，地方人民政府靠近一線(xiàn)，能動(dòng)員當(dāng)?shù)馗鞣N資源，做好防范和處置工作責(zé)無(wú)旁貸。
下一步措施
楊玉柱在座談會(huì)上介紹，部際聯(lián)席會(huì)議將積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，加強(qiáng)對(duì)全國(guó)范圍內(nèi)重大風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索的監(jiān)控，及時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示。
同時(shí)，進(jìn)一步發(fā)揮好全國(guó)統(tǒng)一信用信息交換平臺(tái)的作用，推動(dòng)整合各地各有關(guān)部門(mén)信息資源，提高信息互通共享水平。針對(duì)非法集資參與人心存僥幸、不愿報(bào)案的情況，加快出臺(tái)非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，加強(qiáng)正面激勵(lì)，發(fā)動(dòng)群眾參與防范預(yù)警。
劉曉洪則指出，下一步，中國(guó)人民銀行將積極配合國(guó)務(wù)院法制辦，推動(dòng)《非存款類(lèi)放貸組織條例》早日出臺(tái)。該《條例》對(duì)不吸收存款的放貸業(yè)務(wù)實(shí)施牌照管理，明確非存款類(lèi)放貸組織的法律定位和市場(chǎng)準(zhǔn)入資格，規(guī)定業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管框架，明確地方政府的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)。
