篇一
我于20XX年6月任個人業(yè)務部經(jīng)理,兩年來,在省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下,在機關各處室、市分公司的大力支持下,較好地完成了各項工作任務,保險公司個人業(yè)務經(jīng)理總結(jié)(述職報告)。在業(yè)務發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結(jié),不妥之處請批評指正。
一、努力學習政治、業(yè)務理論,不斷提高管理水平和崗位技能。
兩年來無論工作多么繁忙,沒有放松政治和業(yè)務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動,同時主動學習江幾個重要講話和紀檢部門下發(fā)的有關廉政建設的學習材料,培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識。對專業(yè)理論學習,更是常抓不懈,由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化,深感責任重大,除了積極參加各種培訓外,利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識,兩年來用業(yè)余時間撰寫具有業(yè)務指導性的文章6篇,分別在總省公司不同刊物上使用,起到了一定的導向作用。
二、狠抓業(yè)務發(fā)展取得了明顯成效。
我想做為業(yè)務部門的主要負責人,抓業(yè)務發(fā)展是我的中心工作,任何時候都不能有絲毫的放松,兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作:1、科學計劃。兩年來業(yè)務發(fā)展計劃都是在大量調(diào)查研究基礎上,根據(jù)總公司和省公司黨委的指導思想,結(jié)合機關相關部門意見制定而成。2、做好推動。業(yè)務計劃能否落實,關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業(yè)務推動活動,都達到了很好的業(yè)務推動效果。20XX年5至7月,由于分紅險剛剛上市,加之市場又受高息集資的影響余波未盡,分紅險上市三個月情況不太好,為了盡快扭轉(zhuǎn)局面,帶領工作組經(jīng)過精心策劃和準備,以具有本省特點的產(chǎn)品說明會為突破口,掀起了分紅險銷售的,的一場說明會達千萬元。20XX年九9、10兩個月以分紅險銷售為主要內(nèi)容的“非常行動”勞動競賽,60天保費收入3、9億,當時超過了廣東和上海�！傍櫶┍逼髣澔顒佑捎诓邉澘臁⒉渴鹂�、行動快,一個半月保費收入23個億,又一次超過了上海和廣東,兩年來,我省個險業(yè)務的規(guī)模和速度均走在了內(nèi)陸省份的最前列。3、搞好總結(jié)。業(yè)務計劃、業(yè)務推動、搞好總結(jié),政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則,每一項活動結(jié)束后,及時總結(jié)并如期安排落實相關政策,特別是競賽活動中的承諾,沒有讓一位業(yè)務員失望。當去基層公司看望業(yè)務員時,他們講到“我們不是為了別的,我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。”在一次巡回報告會上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者,我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產(chǎn)生的強大能量,基于這一點,兩年來在這一方面堅持做到了說到做到,決不失信的人,也正因為如此,在4萬名業(yè)務員當中建立了良好的信譽,形成比較強勁的凝聚力和向心力。
三、抓住隊伍管理不放松,全力打造業(yè)務發(fā)展的生力軍。
隊伍管理工作是個人業(yè)務工作的又一項中心工作之一。張總曾經(jīng)指出:抓隊伍就是抓業(yè)務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。200X年的隊伍是在前幾年業(yè)務規(guī)模急速擴張時建立起來的,由于人民銀行七次降息,保險條款由儲蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌,業(yè)務員和客戶心理準備不足,業(yè)務員的業(yè)績急速下滑,收入大幅下降,隊伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當時感到有千斤壓力,面對現(xiàn)狀做了以下幾個方面的工作:一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層,深入一線和業(yè)務安員面對面交談。數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據(jù)上述問題,經(jīng)總經(jīng)理室同意,迅速召開代理人管理工作會議,通報情況、研究對策。各級公司根據(jù)各自存在的不同問題,有針對性地進行解決,并指出了嚴格按照“基本法”辦事,使營銷團隊的管理走上制度化。200X年6月,根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準備和成熟情況,省公司下發(fā)文件,果斷廢止了各市地自行的“基本法”,到20XX年底全拾基本法”達到了相對的統(tǒng)一,為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業(yè)務員的相關待遇和獎勵問題,省公司連發(fā)了相關文件,我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查,督促落實,有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實,在業(yè)務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規(guī)范”,增加了活動量,加之后來新險種的上市,業(yè)績攀升,收入增加,隊伍穩(wěn)定,工作得到了有效解決。3、規(guī)范行為、賞罰分明:隊伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息,一方面正確引導,下發(fā)了業(yè)務員行為操守和違規(guī)違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在20XX年下半年競爭最為激烈的時候,對一些人搖擺不定、離心離德,及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略,起到一定的穩(wěn)定作用。后來一些人到同業(yè)公司一段時間后又想回來,根據(jù)形勢變化又提出“可以接收”,對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區(qū)別對待的策略,在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。4、親情管理。兩年來,利用各種機會和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業(yè)務員,最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景,結(jié)下了深厚的友誼,樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支隊伍,即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍,通過有效的工作,目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。
四、抓緊抓好教育訓練工作,為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理創(chuàng)造有效的保障體系。
兩年來,教育訓練始終處于業(yè)務發(fā)展的前沿,支持著業(yè)務發(fā)展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是200X年8月,我省第一期以自己的力量教學,為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內(nèi)容充實、全程跟蹤,培訓收到了顯著效果,這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量,在支撐著團隊的經(jīng)營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。兩年來限度的培訓主管隊伍,近千人接受了不同內(nèi)容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統(tǒng)化、規(guī)范化,同時也為了節(jié)約培訓成本,經(jīng)過兩年的努力,已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍,這項工作走在了全系統(tǒng)前列。四是管理人員的培訓,協(xié)同人事部、教育培訓部和信息部,先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班,使全省營銷管理人員的綜合素質(zhì)得到了有效的提高。
五、抓好幾項大的基礎工作。
為了使我省個人業(yè)務工作有一個長足長遠的發(fā)展,先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比,目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個人檔案。二、信息通報工作。自200X年8月創(chuàng)建了“營銷快訊”,至今已有近百期,及時通報情況、交流信息,加快了信息傳承和互相促進,特別是今年開通了“信息直通車”,受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業(yè)務發(fā)展研究會,并于20XX年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部,于今年5月正式揭牌;建立了代理人“愛心社”,使代理人有了自己的組織,補充和完善了公司的企業(yè)文化。四是建立了完善的表報制度,保證了業(yè)務數(shù)據(jù)分析的科學有效性。五是推行“兩個規(guī)范”,為業(yè)務的長足發(fā)展和產(chǎn)能的提高提供了有效的工具。
六、新基本法的試點工作的成功,為代理人管理走向正規(guī)化、科學化打下堅實基矗
七、開好了兩個大會。一是200X年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開,為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力,將持續(xù)激勵團隊和管理者的士氣和信心,進而推動生產(chǎn)力的不斷提升。
八、抓好了部室建設,綜合素質(zhì)日漸提高,盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結(jié)協(xié)作、遵守紀律、士氣高漲,都能登臺講課,都可以獨立工作。
總之,兩年來做了一些工作,收到了一些績效,但要特別感謝的是總經(jīng)理室和機關各處室,沒有他們的支持就不可能有這樣的局面,還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻,感謝全處同志對我工作的理解和支持,再次謝謝他們。
工作中我還有不少不足之處,比如考慮問題不夠深入細致,深入基層不夠,加之兩年來有一半的時間在外,和同志們溝通交流時間少等,請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢,隊伍管理、業(yè)務發(fā)展任務十分艱巨,愿和同志們共同努力,把我系統(tǒng)的全面建設推向更高層面。
篇二
一年來,在公司總的指揮下,團險部全體同仁積極領會總公司工作意圖和指示,在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務,為完成公司下達的任務指標而努力,現(xiàn)將總結(jié)如下:
一、員工管理、業(yè)務學習工作:
1、年初按公司總公司工作意圖,在團險部內(nèi)部人員重新進行配置,積極調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
2、制定符合團險實際情況的管理制度,開好部門早會、及時傳達上級指示精神,商討工作中存在的問題,布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項,使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識,以減少業(yè)務的逆選擇,降低賠付率。
3、加強部門人員之間的溝通,統(tǒng)一了思想和工作方法,督促部門人員做好活動量管理,督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。
4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務推動方案,經(jīng)總公司批復后,及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。
5、制訂XX-X年團險業(yè)務員的管理和考核辦法,并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。
二、意外險方面工作:
學平險:一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學�；卦L,有問題及時與學校領導或經(jīng)辦人做好溝通,聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司,并將賠款及時送回學�；蚣议L手里,充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè),全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神,對學平險收費標準進行再次明確,全面安排業(yè)務員與各學校領導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡溝通,聽取他們對公司服務及其他方面的意見,在公司總公司的有力支持下,加強與市教育局領導的聯(lián)系,取得了市教育局領導的大力支持,使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基矗三是在各學校即將放假前期,團險部對各大學校進行了走訪,全體學平險服務人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將XX-X萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南》及時送到學校,發(fā)至全體學生家長手中,做好前期學平險工作,最終在XX月份圓滿完成了學平險任務。
企業(yè)職工意外險:一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通,聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況,上門拜訪意外險保費在XX-X萬元以上的大客戶,進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保,提高費率,加強生調(diào)力度,為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下,做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看,以體現(xiàn)我們的關心及重視,企業(yè)有賠案要及時上交公司,并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下,對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。
三、壽險業(yè)務方面工作:
在公司總公司的大力政策支持下,全體業(yè)務員努力展業(yè),但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮,業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè),并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜,進一步地了解企業(yè)人力資源及財務情況等,而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作,在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了XX-X人成立了綜合拓展部,嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道,目前為止意外險共收保費XX-X萬,在嘗試中也取得了一定的效果,但是還未達到效果,在明年將繼續(xù)探索,使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。
五、建議:
一是在當前各項政策影響下,團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻,展業(yè)難度是客觀存在的,為此,建議公司能在對團險予以重視,并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議,多與業(yè)務員溝通、交流,在業(yè)務思路上予以指導與幫助。
六、明年工作思路
1、做好學平險收費前的各項工作。
2、明年工傷保險將在全市全面鋪開,因此將工傷保險的影響降低,在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎上,開拓新的意外險來源,特別是一些代理業(yè)務。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況,找到切入點,以便尋求合作的辦法,增加新的業(yè)務增長點。
4、開拓壽險市場,嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展,在公司總公司的大力支持下,在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。
篇三
XX年,史冊上必將留下深深印記的一年,這一年大事頻發(fā),從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)……無一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。XX縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下,在縣委、政府和上級公司的正確領導下,在各職能部門的密切支持和配合下,我司牢固樹立科學的發(fā)展觀,努力實踐“三個代表”重要思想,通過全體員工的奮力拼搏,開拓創(chuàng)新,勇于進取,公司業(yè)務取得了長足發(fā)展,業(yè)務規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期紀錄。回顧一年的工作,既有成功的經(jīng)驗,也暴露了一些不足,為了總結(jié)經(jīng)驗,改進不足,現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。
一、基本經(jīng)營情況。
截止至XX年12月31日,XX縣支公司共實現(xiàn)總保費1956萬元(預),其中:首年期繳保費296萬元(預),短期險保費266萬元,團體年金保費54萬元,中介業(yè)務保費733萬元(預),續(xù)期保費607萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預),其中:短期意外險賠款20萬元(預),簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預),簡單賠付率為84%(預),短期險綜合簡單賠付率為39%(預)。
二、團結(jié)一心,個人業(yè)務取得突破性發(fā)展。
個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務,是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎。20XX年伊始,根據(jù)省、州公司各個時期的企劃,我公司還根據(jù)自身實際情況制訂了相應的激勵措施,利用“產(chǎn)說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式,抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機,全體員工斗志昂揚、揮灑汗水,經(jīng)過辛勤的耕耘,終于取得了豐碩的成果。
20XX全年我司共實現(xiàn)首年期繳保費296萬元(預),完成州分公司下達全年任務的101%(預),圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規(guī)模達到歷史峰。
核心業(yè)務的迅猛發(fā)展,背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度,邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導,把展業(yè)和增員結(jié)合起來,通過增員來推動業(yè)務發(fā)展,通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動,他們無時無刻不在關注著自己的屬員,幫其解困、助其成長、讓其心安,正是他們無私而偉大的博愛精神,讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,做到了有愛留人。目前,全司員工已達115人,為歷年之最,并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。
三、奮勇拼搏,團體業(yè)務穩(wěn)中有升。
團體業(yè)務是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標,也是產(chǎn)、壽險兩類保險的交集市場,因此,競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中,我司以全年團體業(yè)務共收取保險費266萬元。四季度經(jīng)營指標重新下達后,我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。
一年來,我們除了維護好已有的渠道外,還積極尋找新的業(yè)務增長點,努力打破前期業(yè)務發(fā)展低迷的狀況,同時積極加強與有關部門的溝通與協(xié)作,爭取得到的支持和幫助,加大宣傳力度,擴大影響面,從而贏得市場。
四、雄踞市場主導,再創(chuàng)中介輝煌。
今年上半年,省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召,面對巨大的挑戰(zhàn),我們并沒有退縮,按照省、州公司的統(tǒng)一布署和安排,我們積極聯(lián)系各代理機構(gòu)和網(wǎng)點,加強業(yè)務指導和促成。在認真為網(wǎng)點做好服務工作的同時,我們還發(fā)動全司員工共同努力,全司一心,加大自營業(yè)務規(guī)模,做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構(gòu)的共同努力,我司上半年共實現(xiàn)保費452萬元,雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距,但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出XX公司中介業(yè)務歷史新高,半年的業(yè)務規(guī)模是XX年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了XX國壽的市場占有率,體現(xiàn)了中國人壽領軍市場的主導地位。
至此,我司全年共完成中介業(yè)務保費652萬元(預),創(chuàng)造歷史成績。
五、服務,農(nóng)村保險工作大提速。
為積極響應中央關于建設的號召,全面落實總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略,我公司增強了發(fā)展農(nóng)村市場的責任感、使命感和緊迫感,加深了對“兩鄉(xiāng)強則縣域強,縣域強則全省興”的理解和認識,農(nóng)村保險工作開始提速。
由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達,農(nóng)村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好,而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際,根據(jù)上級公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點,村村有人”的精神,我司積極想辦法,探尋出路,并大膽嘗試,先后在維摩、阿猛兩個鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設立服務點,培訓駐村業(yè)務員,把保險服務延伸到農(nóng)村,極大地方便了當?shù)厝罕?減少了他們的投保、理賠成本,此舉獲得了當?shù)厝罕姷暮迷u,并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。
六、以人為本,誠信服務。
服務是企業(yè)的生存之本,服務質(zhì)量的好壞不僅關系到公司業(yè)務的發(fā)展,還關系到公司的聲譽以及未來。我們堅持“以人為本、客戶至上”的服務理念,想客戶所想,急客戶所急。對于出現(xiàn)重大事故的家庭,我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定,而是以最快的時間確定事故性質(zhì),然后將賠款送到客戶家中,幫助他們渡過難關,而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預)。我們辛勤的勞動,也得到了廣大客戶的信賴和認同,在以后的工作中,我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務。
