起底善心匯：慈善，還是傳銷?
善心匯的運作模式
投資3000元，一個月能賺1600元。“打開進行注冊就行，每個身份證只能注冊一次，注冊必須要有推薦人，你填上我的名字，我負責給你激活賬戶。”陳執(zhí)介紹，善心匯的系統(tǒng)叫做“新經(jīng)濟生態(tài)系統(tǒng)”，注冊需要通過推薦人向公司繳納會員年費300元/人，開戶注冊即可獲贈黃花梨“善種子”1株。陳執(zhí)介紹，在善心匯這套系統(tǒng)里，目前分為特困社區(qū)、貧困社區(qū)、小康社區(qū)、富人社區(qū)、德善社區(qū)五個等級;在這里，打款行為稱為“布施”，收款行為稱為“受助”;在社區(qū)內(nèi)投資，排單打款時需要用到至少1個善心幣，善心幣價格為100元/個;然后系統(tǒng)按照排隊時間安排“布施”，打款成功后，進入“受助”隊列，等待收款。
“簡單來說，如果你加入了善心匯，按照大部分人的玩法，在貧窮社區(qū)投資3000元，半個月可以收益900元，減去購買善心幣的100元，可以獲利800元;一個月差不多能排兩次單，就可以獲利1600元�！标悎�(zhí)說，以一個家庭有5個賬號來算的話，一個月家里就可以多收入8000元，對于農(nóng)村地區(qū)或者困難家庭，這就是脫貧了。
“而且，以上只是靜態(tài)收益，系統(tǒng)還設有動態(tài)收益，即推薦朋友加入善心匯，可以獲得系統(tǒng)獨有的跳級制推薦獎，第一代拿6%的推薦獎，第三代拿4%的推薦獎，這個設置會促使會員不斷拉人加入。”
年底，遼寧省工商局公平交易執(zhí)法處相關負責人曾在接受媒體采訪時表示，“善心匯”打著慈善、扶貧的旗號，通過發(fā)展下線來運作，已具備禁止傳銷條例規(guī)定的傳銷特征，涉嫌傳銷。
收取人頭費、發(fā)展下線涉嫌傳銷
3月，國家工商總局發(fā)布了《新型傳銷活動風險預警提示》，其中明確指出，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時具備以下三點就可以斷定涉嫌傳銷：一是交納或變相交納入門費，即交錢加入后才可獲得計提報酬和發(fā)展下線的“資格”;二是直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入，并按照一定順序組成層級;三是上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績中計提報酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計提報酬或者返利。
涉嫌非法集資
2017年2月，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時表示，善心匯已有近100萬的會員。李欣粗略估計，以每個會員只投資過一次3000元計算，就有三十億元的資金在平臺停留過，等待系統(tǒng)安排打款和收款。
中央民族大學法學院教授鄧建鵬表示，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司的工商注冊范圍，主要是文化傳播等，但其實際的經(jīng)營行為卻是面向公眾募集資金，則可能涉嫌非法經(jīng)營。
2010年12月，最高人民法院出臺了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，對非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動給出了具體的認定標準：未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
“打著精準扶貧的幌子，善心匯未經(jīng)有關部門依法批準進行集資、用網(wǎng)絡公開的手段、承諾回報、面向不特定的對象，達到了非法集資構成的要件，可能涉嫌非法集資。”
如何甄別網(wǎng)絡傳銷?
專家表示，拉人頭、收取入門費是傳銷不變的本質(zhì)特征。
巨額利潤、美好“錢”景……這是網(wǎng)絡傳銷宣傳的“關鍵詞”。但無論傳銷組織如何花樣翻新，核心手段無外乎兩種：利用人們貪圖小便宜的心理進行引誘;以“創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)”為幌子進行欺詐。
不管是傳統(tǒng)傳銷還是網(wǎng)絡傳銷，離不開三個本質(zhì)特征：
入門費。是否需要認購商品或交納費用取得加入資格或發(fā)展他人加入的資格，牟取非法利益。
拉人頭。是否需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對發(fā)展的人員以其直接或間接滾動發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報酬，牟取非法利益。
計酬方式。是否以直接或間接發(fā)展人員的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算報酬，牟取非法利益。
如果符合以上特征，就有可能涉嫌傳銷。對網(wǎng)絡傳銷還可以從以下幾個方面識別：
是否要求參與者在網(wǎng)上注冊，交納入門費或變相交納入門費以取得加入或發(fā)展他人的資格，并以此為必備條件;參與者是否形成上下線網(wǎng)絡，前期參加者可從發(fā)展的下線成員交納的費用或業(yè)績中獲益;組織者是否承諾在一定時間內(nèi)給予參加者高額回報。
互聯(lián)網(wǎng)傳銷更具有欺騙性
法律部門表示，傳銷者利用網(wǎng)絡的虛擬空間，假借“電子商務”“基金運作”“風險投資”等名義，打著微信營銷、電子商務、個人理財、遠程教育的旗號吸引人，并借助國家相關政策掩蓋其發(fā)展會員或下線牟利的本質(zhì)。
將互聯(lián)網(wǎng)作為傳銷平臺，比傳統(tǒng)意義上的傳銷更具欺騙性和誘惑性。
許多會員認為這是投資理財、電子商務，在案件被查處后還屢屢強調(diào)他們參與的不是傳銷，而是一種新型消費模式。
請廣大群眾切實提高守法意識和風險意識，遠離傳銷陷阱，避免財產(chǎn)損失，對發(fā)現(xiàn)和掌握的“善心匯”及類似違法犯罪行為，可以向當?shù)毓ど�、公安部門進行舉報。
