金融體制是的重要組成部分。改革開放以來，我國逐步建立健全，適應市場經(jīng)濟要求的金融體制基本建立，金融宏觀調控和金融監(jiān)管體制不斷完善。金融資源是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心資源，要使市場在資源配置中起決定性作用。
黨的十八屆五中全會通過的《*關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃的建議》，立足“十三五”時期國際國內發(fā)展環(huán)境的基本特征，圍繞創(chuàng)新發(fā)展、協(xié)調發(fā)展、綠色發(fā)展、開放發(fā)展和共享發(fā)展五大理念，為未來五年深化金融體制改革明確了目標，提出了要求。我們要深刻領會和貫徹落實十八屆五中全會精神，將五大理念貫穿于金融體制改革的全過程。塑造金融開放發(fā)展新體制，提高金融服務實體經(jīng)濟效率，完善宏觀調控方式和審慎管理框架，堅持底線思維，確保國家金融安全，促進經(jīng)濟金融平衡、穩(wěn)健、安全和可持續(xù)發(fā)展。
一、堅持創(chuàng)新發(fā)展理念，全面提高金融服務實體經(jīng)濟效率
創(chuàng)新是引領發(fā)展的第一動力。完善宏觀調控方式，加快金融體制改革，加快形成有利于創(chuàng)新發(fā)展的投融資體制。
(一)健全金融機構體系，構建金融發(fā)展新體制
健全商業(yè)性金融、開發(fā)性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補充的金融機構體系。構建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機構體系。進一步深化國家開發(fā)銀行、進出口銀行和農業(yè)發(fā)展銀行改革，加強資本約束，完善治理機制，更好地發(fā)揮開發(fā)性金融和政策性金融在促增長、調結構方面的作用，加大對經(jīng)濟重點領域、薄弱環(huán)節(jié)支持力度。繼續(xù)鞏固商業(yè)性金融機構改革成果，優(yōu)化國有金融機構股權結構，改善金融機構公司治理機制，建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，形成有效的決策、執(zhí)行和制衡機制。推動一批具有國際競爭力和跨境金融資源配置權的中資金融機構快速穩(wěn)健成長。依托合作經(jīng)濟組織，引導合作性金融健康發(fā)展，形成廣覆蓋、可持續(xù)、補充性組織體系。提高金融機構服務質量，降低企業(yè)融資成本。完善國有金融資本管理制度，增強國有金融資產的活力、控制力和影響力。
(二)發(fā)揮金融創(chuàng)新功能，培育經(jīng)濟發(fā)展新動力
加大金融支持國家創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略的力度，構建普惠性創(chuàng)新金融支持政策體系。加強技術和知識產權交易平臺建設，建立從實驗研究、中試到生產的全過程科技創(chuàng)新融資模式。拓寬適合科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律的多元化融資渠道，推進高收益?zhèn)肮蓚嘟Y合的融資方式。強化資本市場對科技創(chuàng)新支持力度，鼓勵發(fā)展眾創(chuàng)、眾包、眾扶、眾籌空間，發(fā)展天使、創(chuàng)業(yè)、產業(yè)投資。創(chuàng)新間接融資服務科技創(chuàng)新方式，銀行與創(chuàng)業(yè)投資和股權投資機構投貸聯(lián)動。加快發(fā)展科技保險，推進專利保險試點。加快建立健全促進科技創(chuàng)新的信用增進機制。
(三)完善宏觀調控方式，創(chuàng)新調控思路和政策工具
按照總量調節(jié)和定向施策并舉、短期和中長期結合、國內和國際統(tǒng)籌、改革和發(fā)展協(xié)調的要求，完善宏觀調控。采取相機調控、精準調控措施，適時預調和微調，更加注重擴大就業(yè)、穩(wěn)定物價、調整結構、提高效益、防控風險、保護環(huán)境。
創(chuàng)新調控思路和政策工具。在區(qū)間調控基礎上加大定向調控力度，增強宏觀經(jīng)濟政策的針對性、準確性和前瞻性。完善以財政政策、貨幣政策為主，產業(yè)政策、區(qū)域政策、投資政策、消費政策、價格政策協(xié)調配合的政策體系，運用大數(shù)據(jù)技術，提高經(jīng)濟運行信息及時性、科學性和準確性。
推進匯率和利率市場化。讓市場在人民幣利率形成和變動中發(fā)揮決定性作用，進一步增加人民幣匯率彈性。選擇和培育中央銀行政策利率體系，完善貨幣政策傳導機制。完善中央銀行溝通機制，引導市場預期，提高貨幣政策有效性。
深化投融資體制改革，發(fā)揮財政資金撬動功能，創(chuàng)新公共基礎設施投融資體制。增強財政貨幣政策協(xié)調性，促進財政資源和金融資源的結合，發(fā)揮投資對增長的關鍵作用。建立全面規(guī)范、公開透明預算制度，完善政府預算體制和地方政府舉債融資機制，減少財政庫款波動對流動性的沖擊。
二、堅持協(xié)調發(fā)展理念，構建結構平衡、可持續(xù)的金融體系
協(xié)調是持續(xù)健康發(fā)展的內在要求，金融協(xié)調發(fā)展是實體經(jīng)濟平衡和可持續(xù)發(fā)展的重要保障。
(一)提高直接融資比重，建設直接融資和間接融資協(xié)調發(fā)展的金融市場體系
積極培育公開透明、健康發(fā)展的資本市場。我國總體金融結構仍以銀行間接融資為主，資本市場制度尚不完善，直接融資占比仍然偏低，宏觀杠桿率高企的同時經(jīng)濟金融風險集中于銀行體系�！笆濉睍r期，應著力加強多層次資本市場投資功能，優(yōu)化企業(yè)債務和股本融資結構，使直接融資特別是股權融資比重顯著提高。預計從到2020年，非金融企業(yè)直接融資占社會融資規(guī)模的比重將從17.2%提高到25%左右，債券市場余額占GDP比例將提高到100%左右。推進股票和債券發(fā)行交易制度改革，以充分信息披露，減少證券監(jiān)管部門對發(fā)行人資質的實質性審核和價值判斷;加強事中事后監(jiān)管，完善退市制度，切實保護投資者合法權益。深化創(chuàng)業(yè)板、新三板改革，完善多層次股權融資市場，以合格機構投資者和場外市場為主發(fā)展債券市場，形成包括場外、場內市場的分層有序、品種齊全、功能互補、規(guī)則統(tǒng)一的多層次資本市場體系。
(二)擴大民間資本進入銀行業(yè)，構建產權協(xié)調、混合所有、有效競爭的金融服務體系
進一步發(fā)揮民間資本積極作用，拓寬民間資本投資渠道，在改善監(jiān)管前提下降低準入門檻，鼓勵民間資本等各類市場主體依法平等進入銀行業(yè)。形成促進各種所有制經(jīng)濟金融主體依法平等使用生產要素、公開公平公正參與市場競爭、同等受到法律保護的良好的制度環(huán)境。
(三)規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，構建主流業(yè)態(tài)與新興業(yè)態(tài)協(xié)調發(fā)展的金融體系
近年來，在銀行、證券、保險等主流金融業(yè)態(tài)借助網(wǎng)絡科技持續(xù)快速發(fā)展的同時，以互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)為代表的新興金融業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，金融業(yè)信息化、綜合化經(jīng)營漸成趨勢。順應信息技術發(fā)展趨勢，支持并規(guī)范第三方支付、眾籌和P2P借貸平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)發(fā)展。支持具備條件的金融機構審慎穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營。推進各類金融機構大數(shù)據(jù)平臺建設，建立大數(shù)據(jù)標準體系和管理規(guī)范。
三、堅持綠色發(fā)展理念，建設綠色金融體系
綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件，發(fā)展綠色金融是實現(xiàn)綠色發(fā)展的重要措施。通過創(chuàng)新性金融制度安排，引導和激勵更多社會資金投資于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通等綠色產業(yè)。
